INVESTMENT POLICY TOOL
先判斷需求，
再討論工具。
投資型保單適不適合，不是先看基金名稱或配息率，而是先確認這筆錢要解決什麼問題。這個工具協助您判斷資金任務、使用時間、波動反應與配置期待，再決定是否進一步討論商品與標的。
01
確認資金目的
這筆錢是要每月補現金流，還是為未來目標累積財富。
02
確認使用時間
年期太短或無法承受波動，就不急著進投資型保單。
03
確認下一步
符合需求時，再討論商品費用、標的清單與保單條款。
642 NEEDS CHECK
先把需求判斷清楚，
說明才不會變成推銷。
左側依序確認資金目的、使用時間與波動反應，右側同步整理需求判斷與配置方向，協助您看清楚「適合、暫緩、或需要調整」。
TOOL FLOW
642 投資型保單需求判斷工具
先確認這筆錢的目的、時間與承受度，再決定是否進一步討論商品。
選擇情境
本工具僅供需求討論與概估參考，不構成投資建議或保證收益；
實際商品、費用、標的與給付仍依保單條款、保險公司及當期公告為準。